Противодействие отмыванию денег
Что такое противодействие отмыванию денег?
Отмывание денег– это действия с целью легализации средст или другого имущества, приобретенного преступным путем или с целью сокрытия его происхождения. Такие действия чаще всего осуществляются наркоторговцами, организованными преступными группировками, террористами, неплательщиками налогов, мошенниками, действующими в Интернете, коррумпированными чиновниками, а также связаными с ними лицами.
Противодействие отмыванию денег это осуществление соответствующих мер, направленных на предотвращение данной преступной деятельности.
Меры по противодействию отмыванию денег и финансированию террористов, применяемые учреждением:
- Процедура “Познай своего клиента”;
- Процедура установления личности клиента;
- Постоянное наблюдение за деловыми отношениями клиента;
- Установление и остановка подозрительных операций.
Почему собираются данные?
Согласно закону Литовской Республики о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, финансовое учреждение должно осуществлять контроль за платежными операциями и сообщать о подозрительных транзакциях ответственным органам, в связи с чем учреждение должно запрашивать данные каждый раз, когда возникает подозрение, что осуществляется либо может осущестляться преступная деятельность. Учреждения, предоставляющие платежные услуги, руководствуются принципом „Познай своего клиента“. Это способствует предотвращению возможной преступной деятельности, а также помогает защитить клиентов от случаев мошенничества.
Все данные о клиенте и его деятельности собираются и используются исключительно для этих целей. Paysera защищает всю конфиденциальную информацию клиента, полученную напротяжении деловых отношений с ним.
Надзор за соответствием финансовых учреждений действующим нормативным актам, регламентирующим меры по противодествию отмыванию денег и финансированию терроризма, осуществляется надзорными органами — – Службой расследования финансовых преступлений Службой расследования финансовых преступлений (СРФП) при Министерстве внутренних дел и Банком Литвы.
Какие меры предпринимает Paysera?
В случае возникновения вопросов о назначении платежа или происхождении средств, у клиента запрашиваются данные (договоры, счета-фактуры или другие документы), подтверждающие законность данного платежа.
Все учреждения, предоставляющие платежные услуги, а также надзорные органы придерживаются данных принципов и сотрудничают в достижении единой цели – обеспечения благосостояния общества.
В безопасности ли мои данные?
Paysera заверяет, что предоставленные данные будут использоваться только в рамках закона. Положения закона Литовской Республики и других правовых актов, а также положения Политики безопасности обеспечивают безопасность и конфиденциальность данных клиента. Сам клиент также должен защищать свои личные данные и не раскрывать их третьим лицам.
Что будет, если я не соглашусь предоставить данные или предоставлю неверную информацию?
Если клиент отказывается предоставить личные данные или информацию об осуществляемой деятельности, конечных выгодоприобретателях, происхождении средств или предоставляет неверные либо ложные сведенья, Paysera обязуется реагировать на такие подозрительные действия и информировать ответственные органы. Кроме того, в соответствии с Общим договором на оказание платежных услуг, Paysera вправе приостановить операции, осуществляемые лицом или предприятием, а тажке прекратить все деловые отношения с клиентом.