Rahapesu tõkestamine
Mida tähendab rahapesu?
Rahapesu – tähendab tegevust, mille eesmärk on legaliseerida raha või muu vara, mis on saadud kuritegelikul teel, või varjata selle päritolu. Rahapesuga tegelevad tavaliselt narkokaubitsejad, organiseeritud kuritegelikud ühendused, terroristid, maksupetturid, salakaubavedajad ning korrumpeerunud ametnikud ja nendega seotud isikud.
Rahapesu tõkestamine tähendab meetmeid, mille eesmärk on tõkestada nimetatud ebaseaduslikku tegevust.
Asutuse rakendatavad rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise meetmed on järgmised:
- “klienditundmise (KYC)” põhimõte;
- kliendi identifitseerimise kord;
- pidev järelevalve kliendi ärisuhete üle;
- kahtlaste tehingute tuvastamine ja peatamine.
Miks andmeid kogutakse?
Leedu Vabariigi rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse kohaselt on finantseerimisasutus kohustatud tehinguid jälgima ja teavitama vastutavaid asutusi kahtlastest tehingutest, seepärast on finantseerimisasutus kohustatud küsima andmeid iga kord, kui tekib kahtlus, et toime on pandud või pannakse ebaseaduslik tegevus. Makseteenuste pakkujad järgivad muu hulgas ka „klienditundmise“ põhimõtet. Selle põhimõtte järgimine aitab tõkestada rahapesu ja kaitsta kliente pettuse eest.
Klientide ja nende tegevust puudutavaid andmeid kogutakse üksnes eespool nimetatud eesmärkidel. Paysera kaitseb kõiki kliendisuhete loomisega seotud andmeid.
Seda, kas makseasutused täidavad kehtivaid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamist käsitlevaid regulatsioone nõuetekohaselt, hindavad järelevalveasutused – Leedu siseministeeriumi juures tegutsev finantskuritegude uurimise amet ja Leedu Pank.
Milliseid meetmeid Paysera rakendab?
Kui meil tekib küsimusi makse eesmärgi või kliendi poolt üle kantud rahaliste vahendite päritolu kohta, siis palume klienti esitada makse alust tõendavad materjalid (leping, arve või muu dokument).
Kõik makseteenuseid pakkuvad asutused ja järelevalveasutused järgivad üheskoos neid põhimõtteid ning teevad koostööd ühise eesmärgi nimel – tagada ühiskonna heaolu.
Kas minu esitatud andmete turvalisus on tagatud?
Paysera tagab, et esitatud andmeid kasutatakse seadusega sätestatud piirides. Andmete konfidentsiaalsus ja kaitse on sätestatud Leedu Vabariigi seaduste, muude õigusaktide ja privaatsuspoliitika normidega. Klient ise on samuti kohustatud kaitsma oma isikuandmeid ja mitte avaldama neid kolmandatele isikutele.
Mis juhtub, kui ma keeldun andmeid esitamast või esitan valed andmed?
Kui klient keeldub esitamast nõutavaid isikuandmeid või teavet oma tegevuse, tegelike kasusaajate ja rahaliste vahendite päritolu kohta või esitab valed või ebaõiged andmed, siis on Paysera kohustatud sellisele kahtlust äratavale tegevusele reageerima ning teavitama vastutavaid asutusi. Samuti on Payseral makseteenuste üldlepingu kohaselt õigus peatada isiku või ettevõtte tehtavad tehingud või isegi lõpetada temaga kõik koostöösuhted.